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Objetivo do Curso de Análise Financeira de Fornecedores para Compradores
Capacitar o time de Suprimentos a analisar a saúde financeira de fornecedores por meio da leitura e interpretação do Balanço Patrimonial e da Demonstração de Resultado do Exercício (DRE), ampliando a autonomia do time na tomada de decisão e reduzindo riscos operacionais e financeiros.
Ao final do treinamento, os participantes deverão ser capazes de:
- Compreender a lógica e a estrutura dos principais demonstrativos financeiros
- Interpretar indicadores financeiros relevantes para avaliação de fornecedores
- Realizar análises financeiras autônomas, rápidas e seguras
- Apoiar decisões de negociação, homologação e gestão de risco com base em dados financeiros
- Reduzir a dependência da área financeira nas análises operacionais do dia a dia
Público-alvo
Time de Suprimentos (compradores de categorias diretas e indiretas).
Conteúdo programático do Curso de Análise Financeira de Fornecedores para Compradores
1 – Fundamentos Financeiros Aplicados à Análise de Fornecedores
Objetivo: Construir uma base conceitual sólida para leitura e compreensão dos demonstrativos financeiros, com foco prático e linguagem acessível ao time de compras.
Conteúdos abordados:
- Papel da análise financeira no processo de compras e homologação de fornecedores
- Estrutura e leitura do Balanço Patrimonial
- Ativo: circulante e não circulante
- Passivo: circulante e não circulante
- Patrimônio líquido
- Relação entre capital próprio e capital de terceiros
- Principais interpretações do balanço sob a ótica do risco do fornecedor
- Liquidez
- Endividamento
- Solidez financeira
- Estrutura e leitura da Demonstração do Resultado do Exercício (DRE)
- Receita, custos e despesas
- Resultado operacional e resultado líquido
- Diferença entre lucro contábil e geração de caixa
- Principais sinais de alerta na DRE de fornecedores
- Margens comprimidas
- Resultados negativos recorrentes
- Crescimento de despesas acima da receita
Atividades práticas:
Leitura orientada e interpretação de balanços e DREs simplificados de fornecedores.
2 – Análise e Interpretação de Indicadores Financeiros
Objetivo: Capacitar os participantes a transformar dados contábeis em informações úteis para decisão no contexto de compras.
Conteúdos abordados:
- Indicadores de liquidez
- Liquidez corrente
- Liquidez seca
- Capacidade de pagamento do fornecedor
- Indicadores de atividade
- Prazo Médio de Estocagem
- Prazo Médio de Recebimento
- Prazo Médio de Pagamento
- Giro do Ativo Total
- Indicadores de endividamento e estrutura de capital
- Endividamento total
- Dívida Líquida / EBITDA
- Índice de Cobertura de Juros
- Multiplicador do Capital Patrimonial
- Indicadores de rentabilidade e margem
- Margem bruta
- Margem EBITDA
- Margem operacional
- Margem líquida
- ROA
- ROE
- Análise Du Pont
- Limitações dos indicadores financeiros e cuidados na interpretação
Atividades práticas:
Cálculo, análise e discussão de indicadores a partir de demonstrativos financeiros reais ou simulados.
3 – Avaliação Financeira Aplicada à Gestão de Fornecedores
Objetivo: Aplicar a análise financeira ao processo decisório de compras, negociação e gestão de risco.
Conteúdos abordados:
- Estruturação de uma avaliação financeira simplificada de fornecedores
- Check-list financeiro para compras
- O que analisar
- O que questionar
- O que sinaliza risco
- Diferenças de abordagem entre fornecedores diretos e indiretos
- Identificação de riscos financeiros relevantes
- Problemas de liquidez
- Endividamento excessivo
- Margens insuficientes
- Dependência de poucos clientes
- Impactos dos riscos financeiros na operação
- Quebra de fornecimento
- Aumento de preços
- Redução de qualidade
- Uso da análise financeira como suporte à negociação com fornecedores
Atividades práticas:
Estudos de caso aplicados à realidade da empresa, com recomendações de decisão de compras.
Metodologia
- Exposição dialogada com foco prático
- Exemplos conectados à realidade do time de Suprimentos
- Estudos de caso reais ou simulados
- Análise guiada de DREs e Balanços de empresas reais
Resultados Esperados do Curso de Análise Financeira de Fornecedores para Compradores
- Time de compras mais preparado para avaliar a saúde financeira dos fornecedores
- Maior assertividade nos processos de homologação e escolha de parceiros
- Redução de riscos operacionais e financeiros para a empresa
- Maior autonomia e agilidade nas decisões do time de Suprimentos
- Uso consistente de critérios financeiros nas negociações e na gestão de fornecedores
Instrutor
- Doutor em Administração pela FGV, Mestre em Economia pelo Insper e Graduação em Administração pela USP
- Atualmente é consultor e professor nas áreas de finanças e contabilidade.
- Trabalhou em instituições financeiras como Banco Itaú, Banco Votorantim, Santander, Citibank, Banco ABC Brasil e Banco Safra
- Experiência acadêmica nas áreas de Economia e Administração, com ênfase em Economia Geral, Mercado Financeiro e de Capitais, Risco, Administração Financeira, Matemática Financeira, Precificação, Ciências Contábeis e Métodos Quantitativos em Economia
Carga Horária: 08 horas
Informações Importantes
Formas de pagamento:
• Transferência/ Depósito/ PIX ou boleto: parcela única
• Cartão de Crédito: em até 4 vezes sem juros
• Nota de Empenho para empresas públicas
Modalidade: Transmissão Online – O curso será transmitido ao vivo e os alunos poderão assistir num computador que tenha acesso à internet. Os alunos poderão interagir com o instrutor, fazendo comentários e tirando suas dúvidas durante o curso.
Terminou o treinamento e ainda ficou com alguma dúvida?
Após o término do treinamento os alunos terão 30 dias para solucionar suas dúvidas com o professor por e-mail.
Este treinamento também pode ser realizado in company no formato presencial ou online.
Mais informações sobre o Curso de Análise Financeira de Fornecedores para Compradores fale conosco através do WhatsApp (11) 3230-2714 ou no [email protected]
