O treinamento Finanças Empresariais com IA para Gestores Não Financeiros foi desenvolvido para líderes e gestores que tomam decisões com impacto econômico, mas não atuam diretamente na área financeira.
Com carga horária de 16 horas e abordagem 70% prática e 30% conceitual, o programa desenvolve a capacidade de interpretar demonstrações financeiras, compreender a formação de resultado e caixa, analisar indicadores, avaliar custos, margens, investimentos e riscos e utilizar Inteligência Artificial como apoio à análise e à tomada de decisão.
A proposta não é transformar gestores em especialistas financeiros, mas capacitá-los a compreender como suas decisões afetam receita, custos, margem, EBITDA, capital de giro, caixa e retorno.
A IA é utilizada como copiloto para interpretar dados, formular hipóteses, comparar alternativas e testar decisões, sempre com validação crítica.
Público-alvo
Gerentes, coordenadores, supervisores, líderes de equipes, gestores comerciais, gestores de operações, gestores de marketing, gestores de RH, gestores de projetos, gestores de unidades de negócio, profissionais técnicos em posições de liderança, empreendedores e executivos não financeiros.
Nível recomendado: Iniciante a intermediário em finanças empresariais.
Não é necessário conhecimento prévio de contabilidade, finanças avançadas ou Inteligência Artificial.
Objetivos
Aplicar conceitos essenciais de finanças empresariais e ferramentas de Inteligência Artificial para interpretar informações financeiras, avaliar impactos econômicos e tomar decisões gerenciais mais consistentes.
Competências Desenvolvidas
Ao final do treinamento, o participante deverá ser capaz de:
- Interpretar os principais componentes da DRE, balanço patrimonial e fluxo de caixa.
- Relacionar decisões operacionais com impactos em receita, custos, margem e caixa.
- Calcular e avaliar indicadores financeiros e gerenciais essenciais.
- Analisar custos, margens, ponto de equilíbrio e rentabilidade.
- Comparar alternativas de decisão utilizando critérios financeiros.
- Avaliar impactos sobre capital de giro e geração de caixa.
- Aplicar IA para apoiar análises financeiras e gerenciais.
- Validar criticamente recomendações e outputs produzidos por IA.
Conteúdo programático
Módulo 1: Finanças para quem toma decisões
Compreender como decisões gerenciais se refletem nos principais indicadores econômicos e financeiros da empresa.
Finanças como linguagem do negócio: Por que todo gestor impacta o resultado; diferença entre resultado e caixa; decisões operacionais e impacto financeiro; visão integrada do negócio.
Conceitos essenciais: Receita; custos; despesas; lucro; margem; EBITDA; ativos; passivos; patrimônio; caixa.
Relação entre operação e finanças: Vender mais não significa necessariamente lucrar mais; lucrar não significa necessariamente gerar caixa; crescimento pode consumir caixa; redução de custos pode destruir valor.
IA como apoio: Como formular perguntas financeiras; como fornecer contexto; como interpretar respostas; limites da IA.
Aplicação prática: Jogo “Qual é o impacto financeiro?”
Os participantes receberão decisões como: conceder 10% de desconto; contratar cinco pessoas; aumentar estoque; reduzir prazo de entrega; comprar equipamento; vender a prazo; terceirizar uma atividade.
Deverão identificar impactos sobre: receita; custos; despesas; margem; caixa; risco.
Entregável: Mapa Decisão × Impacto Financeiro.
Módulo 2: Entendendo DRE, Balanço e Fluxo de Caixa
Interpretar as principais demonstrações financeiras e utilizá-las para compreender a situação econômica e financeira da empresa.
Demonstração do Resultado – DRE: Receita bruta; deduções; receita líquida; custos; lucro bruto; despesas; EBITDA; resultado operacional; lucro líquido.
Balanço Patrimonial: Ativos; passivos; patrimônio líquido; caixa; clientes; estoques; fornecedores; dívida.
Fluxo de Caixa: Geração operacional; investimentos; financiamentos; entrada e saída de caixa.
Conexão entre demonstrações: Lucro versus caixa; capital de giro; investimentos; endividamento.
Uso da IA: Interpretação de demonstrações; comparação de períodos; identificação de variações; formulação de perguntas; síntese de informações.
Aplicação prática: Raio-X financeiro da empresa
Os participantes receberão: DRE, balanço e fluxo de caixa.
Deverão responder: a empresa está lucrativa? está gerando caixa? onde estão os principais recursos? onde estão as principais obrigações? qual tendência merece atenção? que perguntas deveriam fazer ao financeiro?
A IA será utilizada para apoiar e desafiar a interpretação.
Entregável: Financial Health Snapshot.
Módulo 3: Custos, Margens e Rentabilidade para Decisões Gerenciais
Avaliar como preço, volume, custos e mix afetam margem e rentabilidade.
Custos: Custos fixos; custos variáveis; custos diretos; custos indiretos.
Margens: Margem bruta; margem de contribuição; margem operacional.
Ponto de equilíbrio: Conceito; volume necessário; impacto de preço; impacto de custos.
Rentabilidade: Produto; cliente; canal; unidade.
Decisões gerenciais: Desconto; aumento de preço; volume; mix; make or buy; campanhas; capacidade.
Uso da IA: Simulação de alternativas; explicação de variações; identificação de drivers; comparação de cenários.
Aplicação prática Caso “Vender mais ou ganhar mais?”
Os grupos analisarão produtos com diferentes: preços, margens, volumes, custos e descontos.
Deverão avaliar: qual produto gera maior contribuição; onde reduzir preço destrói margem; onde volume compensa margem menor; quais clientes ou canais são mais rentáveis.
Entregável: Profitability Decision Sheet.
Módulo 4: Caixa e Capital de Giro para Gestores
Compreender como decisões comerciais e operacionais afetam caixa e necessidade de capital de giro.
Capital de giro: Contas a receber; estoques; fornecedores; prazos; ciclo financeiro.
Crescimento e caixa: Vender mais e consumir caixa; aumento de estoque; alongamento de clientes; redução de prazo de fornecedores.
Indicadores: Prazo médio de recebimento; prazo médio de estoque; prazo médio de pagamento; ciclo de caixa.
Decisões gerenciais: Condições comerciais; estoques; compras; fornecedores; produção.
Uso da IA: Análise de pressões de caixa; identificação de drivers; geração de hipóteses; priorização de ações.
Aplicação prática Caso “A empresa lucra, mas está sem caixa”
Os participantes deverão investigar: vendas, recebimentos, estoques, fornecedores e investimentos.
Ao final, deverão recomendar ações para melhorar a liquidez.
Entregável: Working Capital Action Plan.
Módulo 5: Decisões, Investimentos e Cenários com IA
Comparar alternativas gerenciais e avaliar impactos financeiros antes da tomada de decisão.
Decisão financeira: Custo; benefício; risco; retorno; prazo.
Análise de investimentos: Investimento inicial; geração de benefício; payback; retorno; riscos.
Cenários: Base; otimista; pessimista.
Sensibilidade: Preço; volume; custo; prazo; demanda.
Uso da IA: Estruturar alternativas; gerar cenários; questionar premissas; identificar riscos; comparar decisões.
Aplicação prática: Management Decision Challenge
Os gestores deverão decidir entre alternativas como: contratar versus terceirizar; comprar versus alugar; investir versus manter capacidade; lançar ou não um projeto; conceder desconto para aumentar volume.
Cada grupo deverá avaliar: impacto financeiro; risco; caixa; retorno; cenário adverso.
Entregável: Decision & Scenario Matrix.
Módulo 6: Business Decision Lab com IA
Integrar os conceitos financeiros e utilizar IA para apoiar uma decisão gerencial complexa.
Contexto: A empresa fictícia enfrenta simultaneamente: pressão sobre margens; aumento de custos; restrição de caixa; necessidade de crescimento; diferentes propostas de investimento; metas agressivas.
Os participantes atuarão como líderes de áreas de negócio.
Etapa 1 – Diagnóstico
Identificar: situação financeira; principais riscos; pressões de margem; pressões de caixa.
Etapa 2 – Alternativas
As equipes deverão avaliar opções como: aumentar preços; reduzir custos; rever condições comerciais; reduzir estoques; adiar investimentos; priorizar projetos.
Etapa 3 – Uso de IA
A IA será utilizada para: estruturar hipóteses; comparar alternativas; desafiar premissas; identificar riscos; sugerir perguntas.
Etapa 4 – Recomendação
A equipe deverá responder: qual decisão deve ser tomada e quais são seus principais impactos financeiros?
Entregáveis: Diagnóstico; análise de alternativas; recomendação; plano de ação.
Metodologia
O treinamento será realizado on-line ao vivo, com linguagem acessível e foco em aplicação gerencial.
A sequência será: Entender → Relacionar → Calcular → Analisar → Aplicar → Decidir.
Serão utilizados: exposição dialogada; exemplos empresariais; exercícios; quizzes; cálculos simples; estudos de caso; simulações; análise de demonstrações; uso de IA; discussões em grupo; apresentações.
Não será exigido conhecimento avançado de matemática financeira.
Instrutor
- Diretor a 20 anos de empresa de consultoria empresarial com atuação em Finanças Corporativas, Fusões e Aquisições, Business Valuation, Controladoria Empresarial, Estratégia Empresarial e treinamentos empresariais.
- Contabilista, Administrador de Empresas pela Universidade de Ribeirão Preto, pós-graduado em Administração de Empresas, pós-graduado em Economia e Finanças, MBA em Finanças Empresariais e MBA em Marketing pela Fundação Getúlio Vargas.
- Experiência profissional de 30 anos como executivo e consultor em médias e grandes empresas dos segmentos agronegócio, indústrias alimentícias, automotivo, bebidas, comércio varejista, construção civil, educação, eletroeletrônicos, energia e infraestrutura, equipamentos odontológicos, fertilizantes, distribuição de produtos alimentícios, distribuição de produtos farmacêuticos, hospitalares e perfumaria, holdings de investimento, hoteleiro, máquinas e equipamentos, químico, saúde, serviços e tecnologia.
- Foi coordenador de Pós-Graduação de Controladoria e Finanças, Logística, Hotelaria e Gestão de Recursos Humanos no SENAC de Ribeirão Preto, professor de pós-graduação das disciplinas de Finanças Corporativas, Controladoria, Gestão Estratégica de Custos, Planejamento Empresarial, Análise de Investimentos, Estratégia Empresarial dentre outras. Já realizou mais e 160 treinamentos abertos e in-company nos seguintes temas, Valuation, Orçamento Base Zero, Project Finance, Controladoria, Finanças, Análise Avançada de Demonstrações Financeiras, Finanças Corporativas, IPO- Abertura de Capital dentre outros.
Informações Importantes
No valor está incluído o curso, material e certificado em meio eletrônico.
Formas de pagamento:
• Transferência/ Depósito/ PIX ou boleto: parcela única
• Cartão de Crédito: em até 4 vezes sem juros
• Nota de Empenho para empresas públicas
Modalidade: Transmissão online – O curso será transmitido ao vivo, e os alunos poderão assistir pelo computador com acesso à internet. Durante as aulas, será possível interagir com o instrutor, enviando comentários e esclarecendo dúvidas em tempo real.
Terminou o treinamento e ainda ficou com alguma dúvida?
Após o término do treinamento os alunos terão 30 dias para solucionar suas dúvidas com o professor por e-mail.
Este treinamento também pode ser realizado in company no formato presencial ou online.
Mais Informações sobre o Curso de Finanças Empresariais com IA (Inteligência Artificial) para Gestores Não Financeiros fale conosco através do WhatsApp (11) 3230-2714 ou no [email protected].
